Jak vytvořit nulový rozpočet v aplikaci Microsoft Excel

Už jste se někdy dostali na konec měsíce, podívali jste se na zůstatek svého bankovního účtu a pomysleli jste si: „Kam se poděly všechny moje peníze?Pokud jste připraveni začít plánovat, kde se utrácejí vaše těžce vydělané peníze, je na čase vyzkoušet nulové rozpočtování. Tato příručka vysvětluje tuto metodu rozpočtování a ukazuje, jak vytvořit rozpočet s nulou v aplikaci Microsoft Excel.

Co je nulový rozpočet?

S nulovým rozpočtem plánujete své měsíční výdaje tak, aby byl váš konečný výsledek nulový. Začněte tím, že uvedete své příjmy a výdaje jako jakýkoli jiný typ rozpočtu. Rozdíl je v tom, že po odečtení výdajů od příjmů je vaším cílem, aby byl zbytek nula.

Pokud vám zbývají peníze, měli byste zkontrolovat své výdaje a poté je dát na rozumné místo. Pokud vám například zbývá 100 dolarů, proč je nevložit na spořicí účet nebo do penzijního fondu, místo toho, abyste je utratili za věci, které ve skutečnosti nepotřebujete.

U osobních rozpočtů není myšlenkou utratit každý cent, který vyděláte, ale rozdělit peníze, které vyděláte, plánováním dopředu, kam půjdou. To může snížit pravděpodobnost lehkomyslného utrácení a zvýšit pravděpodobnost větší úspory.

U podnikových rozpočtů vám tato metoda může pomoci hledat nižší náklady tím, že ke každé položce přiřadíte pouze stanovenou částku.

Nyní, když víte, co to je, pojďme se podívat na několik způsobů, jak vytvořit rozpočet s nulou v aplikaci Microsoft Excel.

Použijte model nulového rozpočtu

Jedním z nejlepších způsobů, jak začít s nulovým rozpočtem a zjistit, zda to pro vás funguje, je použít šablonu. dává ti rozpočtový model Tyto dvě kategorie potřebujete a obsahují všechny vzorce pro výpočty. Stačí zadat své částky a můžete vyrazit.

Šablona nulového rozpočtu ve formátu seznamu

Tato první možnost s nulovým rozpočtem pochází z Smartsheet. Šablonu Excel si můžete zdarma stáhnout a rovnou začít plánovat.

Pomocí formátu seznamu jsou oddělené oblasti pro příjmy a výdaje s jednotlivými body pro debety a nastavitelné položky.

Do sloupce zadejte plánované částky "rozpočet" Skutečné částky jsou ve sloupci "aktuální" Když přijde čas.

Přejděte dolů, abyste viděli celkové součty a zbývající zůstatek.

Šablona nulového rozpočtu v rozděleném formátu

Tato další šablona nulového rozpočtu pochází z Vrchol42 Je k dispozici také v Excelu zdarma.

Uvidíte barevně odlišené sekce pro příjmy a výdaje se spoustou položek rozepsaných na jednotlivé položky. Můžete například zadat svůj celkový příjem a přidat daně a další srážky z výplaty. Na výdaje jsou místa pro malé účty, velké účty a každodenní život.

Tento model také obsahuje jak Portrét "rozpočet" و "aktuální" Pro plánování a potvrzené částky. Ve spodní části uvidíte konečný zůstatek obklopený tmavě červeným okrajem, který usnadňuje identifikaci.

Dvě pěkné vlastnosti této možnosti jsou, že obsahuje sloupec rozdílů a další karty. Můžete vidět rozdíl mezi částkami "rozpočet" و "aktuální" že vstoupíte.

Můžete také zobrazit "Příklad" Chcete-li začít, použijte tab "tisknutelný" Pokud chcete fyzickou kopii, pak samozřejmě máte kartu "rozpočet" Prázdné, když jste připraveni vyrazit.

Vytvořte nulový rozpočet od nuly

Zatímco šablony zde jsou skvělé pro rychlý start s vaším rozpočtem, můžete si je také vytvořit sami, pokud chcete. Tímto způsobem můžete zadat přesně požadované prvky a navrhnout papír tak, jak chcete. Níže se dozvíte, jak během několika minut nastavit v Excelu rozpočtový list s nulovým základem.

Určete si své příjmy a výdaje

1. Začněte zadáním názvu rozpočtu a místa pro měsíc nahoře. Volitelně nastavte dva sloupce, jako ve výše uvedených šablonách, pro rozpočet a skutečné částky. V tomto tutoriálu používáme pouze jeden sloupec pro vykreslené částky.
   
2. Přidejte region ke svým příjmům. Můžete použít hrubý příjem a zahrnout další část pro daně a odvody, nebo jednoduše přidat čistý příjem. Pokud máte doma více než jeden zdroj příjmů, uveďte je na samostatných řádcích a poté uveďte mezisoučet ve spodní části sekce.
   
3. Přidejte oddíl výdajů s mezisoučtem dole. Všechny své účty, dluhy a závazky můžete zadat do jednoho dlouhého seznamu nebo jej rozdělit do sekcí. Pro naše účely uvádíme několik běžných výdajů.
   
4. Pod Výdaje můžete přidat sekci pro nastavitelné, variabilní nebo různé položky. Do pevných účtů nebo dluhů můžete zahrnout potraviny, zábavu, stravování, oblečení, péči o děti a podobné položky. Opět zahrňte mezisoučet.
   
5. Nakonec přidejte část pro spořicí účty, jako je penzijní nebo vysokoškolský fond, nouzový účet nebo mezisoučet úspor na dovolenou.
   

Zadejte mezisoučet účtů

Jakmile přidáte všechny výše uvedené položky, je čas zadat účty. Můžete to provést pomocí základních funkcí a vzorců Pokročilé funkce a vzorce.

1. Přesuňte se do buňky napravo od buňky "Mezisoučet" Nejprve přejděte na kartu "Domovská stránka". V sekci "osvobození" Na pásu karet vyberte "Automatický sběr".
   
2. když vidíš Formát SUM V buňce vyberte nebo zadejte rozsah buněk pro výše uvedené hodnoty. Například přetahujeme buňky B4 و B5 Abychom určili zdroje našich příjmů. Klikněte na vstoupit .و Návrat Chcete-li uložit vzorec do buňky.
   
3. Udělejte totéž s ostatními buňkami mezisoučtu v sekcích.

Určete konečné součty a zbývající prostředky

1. V dolní části všech sekcí můžete zadat celkové součty , pak od příjmů odečíst výdaje.
   
2. doprava "Hrubý příjem" , zadejte rovnítko a odkaz na buňku pro mezisoučet příjmů. V našem případě je to buňka B6. Klikněte na vstoupit .و Vrátit se.
   
3. doleva "Celkové náklady" , zadejte vzorec pro přidání těchto mezisoučtů. Chcete-li přidat množství v buňkách B18 و B25 و B31 , můžete použít tento vzorec:

   =SUM(B18;B25;B31)

   

4. Odečtěte celkové výdaje od celkových příjmů. Vložte rovnítko a odečtěte částky pomocí následujícího vzorce a nahraďte odkazy na buňky svými vlastními:

   = B33-B34

   

Dokončete svůj rozpočet

Zadejte částky příjmů a výdajů na list, abyste viděli součty a zbývající peníze.

Pamatujte, že chcete, aby konečný součet byl nula. Peníze přidávejte na své ostatní výdaje, jako je spořicí účet nebo penzijní fond, dokud zbývající částka nebude nulová.

Volitelný formát listu

Pokud chcete navýšit svůj přidělený nulový rozpočet, můžete použít sekci Formát písma v Excelu na kartě "Domovská stránka".

Můžete například zvětšit velikost písma pro název a měsíc, dát oddílům příjmů a výdajů různé barvy výplně nebo nadpisy oddílů tučně. Je to na tobě!

Často kladené otázky:

Q1: Kdo zavedl koncept nulového rozpočtu?
Odpovědět: . byl vyvinut Nulový rozpočet v XNUMX. letech Peterem Pyhrrem, ředitelem účetnictví společnosti Texas Instruments. Systém je vytvořen tak, aby pomohl managementu přidělovat finanční prostředky na základě aktuálních potřeb, nikoli historických výdajů. Vzhledem k tomu, že každý měsíc začínáte od nuly, záměrem je efektivněji plánovat výdaje, snažit se udržet nízké náklady a získat schválení všech výdajů.

Otázka 2: Jak používáte pravidlo 50/30/20 v sestavování rozpočtu na nulu?
Odpovědět: S rozpočtovým pravidlem 50/30/20 je myšlenkou, že 50 procent svého příjmu utratíte za potřeby, 30 procent za touhy a 20 procent za úspory.

Když plánujete svůj měsíční rozpočet, můžete pomocí tohoto konceptu alokovat zbývající částku nad nulou. Pokud chcete metodu vyzkoušet, můžete také použít tři kategorie jako sekce pro váš nulový rozpočet.

Q3: Co když je moje konečná částka nižší než nula?
Odpovědět: Záměrem nulového rozpočtu v aplikaci Microsoft Excel je plánovat, kam půjdou vaše peníze. Pokud skončíte se skóre nižším než nula, budete samozřejmě muset snížit částku, kterou utratíte.

Vzhledem k tomu, že výdaje jako nájem, hypotéka a energie jsou obvykle povinné a fixní, zvažte snížení částek, které přidáváte k variabilním výdajům, jako je zábava, stravování nebo oblečení. Ať už se rozhodnete utrácet své peníze, jde o to, že budete plánovat dopředu.