Hur man skapar en nollbaserad budget i Microsoft Excel

Har du någonsin kommit till slutet av månaden, tittat på ditt bankkontosaldo och tänkt, "Vart tog alla mina pengar vägen?"Om du är redo att börja planera var dina surt förvärvade pengar ska spenderas är det dags att prova nollbaserad budgetering. Den här guiden förklarar budgeteringsmetoden och visar hur du skapar en nollbaserad budget i Microsoft Excel.

Vad är nollbaserad budgetering?

Med en nollbaserad budget planerar du dina månatliga utgifter tills slutresultatet är noll. Du börjar med att lista dina inkomster och utgifter, precis som med alla andra typer av budgetar. Skillnaden är att efter att du har dragit av dina utgifter från dina inkomster är målet att ha noll kvar.

Om du har pengar över bör du se över dina utgifter och sedan fördela de återstående pengarna på en rimlig plats. Om du till exempel har 100 dollar över, varför inte sätta in pengarna på ett sparkonto eller en pensionsfond istället för att spendera dem på saker du egentligen inte behöver?

För personliga budgetar är tanken inte att spendera varenda krona man tjänar, utan att fördela pengarna man tjänar genom att planera i förväg för vart de ska gå. Detta kan minska sannolikheten för onödiga utgifter och öka sannolikheten för att spara mer.

För företagsbudgetar kan den här metoden hjälpa dig att hitta lägre utgifter genom att endast tilldela ett specifikt belopp till varje post.

Nu när du vet vad det är, låt oss titta på några sätt att skapa en nollbaserad budget i Microsoft Excel.

Använd en nollbaserad budgeteringsmodell

Ett av de bästa sätten att komma igång med din nollbaserade budget och se om det fungerar för dig är att använda en mall. Den ger dig Budgetmall Det här är kategorierna du behöver och de inkluderar alla formler för beräkningar. Ange bara dina belopp, så är du klar.

Nollbaserad budgetmall i listformat

Detta första nollbaserade budgeteringsalternativ kommer från SmartsheetDu kan ladda ner Excel-mallen gratis och börja planera direkt.

Med listformatet finns det separata områden för intäkter och utgifter med individuella punkter för debet och justerbara poster.

Ange de planerade beloppen i kolumnen. "Budget" Faktiska belopp i kolumnen "faktisk" När tiden är inne.

Scrolla ner för att se dina totalsummor och återstående saldo.

Nollbaserad budgeteringsmall i delat format

Nästa nollbaserade budgetmall kommer från: vertex42 Den finns även tillgänglig gratis i Excel.

Du ser färgkodade avsnitt för inkomster och utgifter, med mycket detaljerad information. Du kan till exempel ange din totala inkomst och lägga till skatter och andra löneavdrag. För utgifter finns det avsnitt för små räkningar, stora räkningar och dagliga levnadskostnader.

Denna modell inkluderar även både vertikala "Budget" و "faktisk" För planering och bekräftade belopp. Längst ner ser du slutsaldot omgivet av en mörkröd kant, vilket gör det lätt att identifiera.

Två bra funktioner med det här alternativet är att det inkluderar en differenskolumn och ytterligare flikar. Du kan se skillnaden mellan beloppen. "Budget" و "faktisk" Som du anger.

Du kan också se "exempel" För att komma igång, använd fliken Tryckbar Om du vill ha ett fysiskt exemplar, så har du förstås fliken. "Budget" Töm när du är redo att arbeta.

Skapa en nollbaserad budget från grunden

Mallarna här är utmärkta för en snabb budgetstart, men du kan också skapa dina egna om du föredrar det. På så sätt kan du ange de specifika poster du vill ha och utforma arket precis som du vill. Nedan lär du dig hur du skapar ett nollbaserat budgetark i Excel på bara några minuter.

Bestäm dina inkomster och utgifter

1. Börja med att ange budgetnamnet och en plats för månaden högst upp. Du kan också skapa två kolumner, som i mallarna ovan, för budget och faktiska belopp. I den här handledningen använder vi bara en kolumn för de planerade beloppen.
   
2. Lägg till arean till din inkomst. Du kan använda din bruttoinkomst och inkludera ett annat avsnitt för skatter och avdrag, eller helt enkelt lägga till din nettoinkomst. Om du har mer än en inkomstkälla i ditt hushåll, lista dem på separata rader och inkludera sedan delsumman längst ner i avsnittet.
   
3. Lägg till en utgiftssektion med en delsumma längst ner. Du kan lista alla dina räkningar, skulder och förpliktelser i en lång lista eller dela upp dem i sektioner. För våra ändamål listar vi flera vanliga utgifter.
   
4. Under Utgifter kan du lägga till ett avsnitt för justerbara, variabla eller diverse poster. Du kan inkludera matvaror, nöjen, uteserveringar, kläder, barnomsorg och liknande poster utöver fasta räkningar eller skulder. Inkludera återigen en delsumma.
   
5. Slutligen, lägg till ett avsnitt för sparkonton, till exempel en pensions- eller högskolefond, ett nödkonto eller semestersparande, som en delsumma.
   

Ange delsummakonton

När du har lagt till alla ovanstående objekt är det dags att göra beräkningarna. Du kan göra detta med hjälp av grundläggande funktioner och formler istället för Avancerade funktioner och formler.

1. Flytta till cellen till höger om en cell Delsumma Gå först till fliken HemsidaI avsnittet "Tahrir" Från menyfliksområdet väljer du "Automatisk insamling".
   
2. när du ser SUM-formel I cellen markerar eller anger du cellområdet för ovanstående värden. Vi drar till exempel cellerna B4 و B5 För att identifiera våra inkomstkällor, klicka på ange أو Retur För att spara formeln i cellen.
   
3. Gör samma sak med de andra delsummacellerna i avsnitten.

Bestäm slutsummor och återstående medel.

1. Längst ner i varje avsnitt kan du ange: Totalt Subtrahera sedan utgifter från intäkter.
   
2. Till höger "Total inkomst" Ange ett likhetstecken och cellreferensen för inkomstdelsumman. I vårt fall är detta cellen B6. Klicka på ange أو Lämna tillbaka.
   
3. Till vänster Totala kostnader Ange formeln för att addera dessa delsummor. För att addera beloppen i cellerna B18 و B25 و B31 Du kan använda den här formeln:

   =SUMMA(B18;B25;B31)

   

4. Subtrahera de totala utgifterna från de totala inkomsterna. Ange ett likhetstecken och subtrahera beloppen med följande formel, och ersätt cellreferenserna med dina egna:

   = B33-B34

   

Slutför din budget

Ange inkomst- och utgiftsbelopp på arket för att se totalbelopp och återstående medel.

Kom ihåg att du vill att ditt slutliga saldo ska vara noll. Lägg till pengarna till andra utgifter, såsom ett sparkonto eller en pensionsfond, tills det återstående saldot är lika med noll.

Valfri pappersformatering

Om du vill öka din nollbaserade budgetallokering kan du använda avsnittet Teckensnittsformatering i Excel på fliken Hemsida.

Du kan till exempel öka teckenstorleken för namn och månad, ge inkomst- och utgiftsavsnitten olika fyllningsfärger eller skriva avsnittstitlar i fetstil. Det är upp till dig!

Vanliga frågor:

F1: Vem introducerade konceptet med nollbaserad budgetering?
Svar: . har utvecklats Nollbaserad budgetering På 1970-talet utvecklades det av Peter Pyhrr, redovisningschef på Texas Instruments. Systemet utformades för att hjälpa ledningen att fördela medel baserat på aktuella behov snarare än historiska utgifter. Eftersom man börjar varje månad från början är målet att mer effektivt planera utgifter, minska kostnaderna och få godkännanden för alla utgifter.

F2: Hur använder man 50/30/20-regeln i nollbaserad budgetering?
Svar: Med 50/30/20-budgeteringsregeln är tanken att du spenderar 50 procent av din inkomst på behov, 30 procent på önskemål och 20 procent på sparande.

När du planerar din månadsbudget kan du fördela det återstående beloppet över noll med hjälp av detta koncept. Du kan också använda de tre kategorierna som avsnitt för din nollbaserade budget om du vill experimentera med metoden.

F3: Vad händer om mitt slutbelopp är mindre än noll?
Svar: Syftet med en nollbaserad budget i Microsoft Excel är att planera vart dina pengar ska gå. Om du får ett resultat mindre än noll, måste du givetvis minska det belopp du spenderar.

Eftersom utgifter som hyra, bolån och el och vatten vanligtvis är obligatoriska och fasta, överväg att minska beloppet du lägger till i dina rörliga utgifter, såsom nöjen, restauranger eller kläder. Hur du än väljer att spendera dina pengar är det viktiga att du planerar i förväg.