كيفية عمل ميزانية صفرية في Microsoft Excel

هل وصلت يومًا إلى نهاية الشهر ، ونظرت إلى رصيد حسابك المصرفي ، وفكرت ، “أين ذهبت كل أموالي؟” إذا كنت مستعدًا لبدء التخطيط حيث يتم إنفاق أموالك التي تم الحصول عليها بشق الأنفس ، فقد حان الوقت لتجربة الميزانية الصفرية. يشرح هذا الدليل طريقة إعداد الميزانية هذه ويوضح كيفية إنشاء ميزانية صفرية في Microsoft Excel.

ما هي الميزانية الصفرية؟

باستخدام الميزانية الصفرية ، فأنت تخطط لإنفاقك الشهري حتى تصبح النتيجة النهائية صفرًا. ابدأ بإدراج دخلك ونفقاتك مثل أي نوع آخر من الميزانية. الفرق هو أنه بعد طرح نفقاتك من دخلك ، فإن هدفك هو أن يكون الباقي صفراً.

إذا كان لديك أموال متبقية ، فيجب عليك مراجعة نفقاتك ، ثم وضع تلك الأموال المتبقية في مكان معقول. على سبيل المثال ، إذا كان لديك 100 دولار متبقي، فلماذا لا تضع هذه الأموال في حساب التوفير أو صندوق التقاعد بدلاً من إنفاقها على العناصر التي لا تحتاجها حقًا.

بالنسبة للميزانيات الشخصية ، لا تتمثل الفكرة في إنفاق كل قرش تكسبه ولكن تخصيص الأموال التي تجنيها عن طريق التخطيط مسبقًا إلى حيث ستذهب. هذا يمكن أن يقلل من احتمالية الإنفاق التافه ويزيد من احتمال ادخار المزيد.

بالنسبة لميزانيات الأعمال ، يمكن أن تساعدك هذه الطريقة في البحث عن تكاليف أقل للنفقات عن طريق تعيين مبلغ محدد فقط لكل عنصر.

الآن بعد أن عرفت ما هو عليه ، دعنا نلقي نظرة على بعض الطرق لإنشاء ميزانية صفرية في Microsoft Excel.

استخدم نموذج الميزانية الصفرية

من أفضل الطرق للبدء بميزانيتك الصفرية ومعرفة ما إذا كانت تعمل من أجلك هي استخدام قالب. يمنحك نموذجا الميزانية هذين الفئات التي تحتاجها ويتضمنان جميع الصيغ للحسابات. فقط أدخل المبالغ الخاصة بك ، وأنت على ما يرام.

نموذج الميزانية الصفرية في تنسيق قائمة

يأتي خيار الميزانية الصفرية الأول هذا من Smartsheet. يمكنك تنزيل قالب Excel مجانًا والبدء في التخطيط مباشرة.

باستخدام تنسيق القائمة ، توجد مناطق منفصلة للإيرادات والمصروفات مع نقاط فردية للديون والعناصر القابلة للتعديل.

أدخل المبالغ المخططة في عمود “الميزانية” والمبالغ الفعلية في عمود “الفعلي” عندما يحين الوقت.

توجه إلى أسفل لمعرفة مجاميعك ورصيدك المتبقي.

نموذج الميزانية الصفرية بتنسيق مقسم

يأتي قالب الميزانية الصفري التالي هذا من Vertex42 وهو متاح أيضًا في Excel مجانًا.

سترى أقسامًا مرمزة بالألوان للإيرادات والنفقات ، مع الكثير من العناصر التفصيلية. على سبيل المثال ، يمكنك إدخال إجمالي دخلك وإضافة الضرائب وخصومات شيك الراتب الأخرى. للنفقات ، هناك أماكن للفواتير الصغيرة والفواتير الكبيرة والحياة اليومية.

يتضمن هذا النموذج أيضًا كلاً من عمودي “الميزانية” و “الفعلي” للتخطيط والمبالغ المؤكدة. في الجزء السفلي ، سترى التوازن النهائي محاطًا بحد أحمر داكن ، مما يسهل تحديده.

هناك ميزتان جميلتان لهذا الخيار وهما أنه يشتمل على عمود فرق وعلامات تبويب إضافية. يمكنك مشاهدة الفرق بين مبالغ “الميزانية” و “الفعلية” التي تدخلها.

يمكنك أيضًا عرض “مثال” لمساعدتك على البدء ، استخدم علامة التبويب “قابلة للطباعة” إذا كنت تريد نسخة مادية ، ثم ، بالطبع ، لديك علامة التبويب “الميزانية” الفارغة عندما تكون مستعدًا للعمل.

إنشاء ميزانية صفرية من البداية

في حين أن القوالب هنا رائعة لبداية سريعة لميزانيتك ، يمكنك أيضًا إنشاء واحدة بنفسك إذا كنت تفضل ذلك. بهذه الطريقة ، يمكنك إدخال العناصر المحددة التي تريدها وتصميم الورقة بالطريقة التي تريدها. أدناه ، ستتعلم كيفية إعداد ورقة الميزانية الصفرية في Excel في دقائق معدودة.

حدد دخلك ونفقاتك

1. ابدأ بإدخال اسم الميزانية ومكان للشهر في الأعلى. اختياريًا ، قم بإعداد عمودين ، كما هو الحال في القوالب أعلاه ، للميزانية والمبالغ الفعلية. في هذا البرنامج التعليمي ، نستخدم عمودًا واحدًا فقط للمبالغ المخططة.
   
2. أضف المنطقة لدخلك. يمكنك استخدام الدخل الإجمالي وإدراج قسم آخر للضرائب والخصومات أو ببساطة إضافة الدخل الصافي. إذا كان لديك أكثر من مصدر واحد للدخل في منزلك ، فقم بإدراجها في سطور منفصلة ، ثم قم بتضمين المجموع الفرعي في أسفل القسم.
   
3. أضف قسمًا للمصروفات بإجمالي فرعي في الأسفل. يمكنك إدخال جميع فواتيرك وديونك والتزاماتك في قائمة طويلة واحدة أو تقسيمها إلى أقسام. لأغراضنا ، نقوم بإدراج العديد من النفقات المشتركة.
   
4. أسفل النفقات ، يمكنك إضافة قسم للعناصر القابلة للتعديل أو المتغيرة أو المتنوعة. يمكنك تضمين البقالة ، والترفيه ، وتناول الطعام بالخارج ، والملابس ، ورعاية الأطفال ، وعناصر مماثلة خارج نطاق الفواتير أو الديون الثابتة. مرة أخرى ، قم بتضمين مجموع فرعي.
   
5. أخيرًا ، أضف قسمًا لحسابات التوفير ، مثل صندوق التقاعد أو الكلية ، أو حساب الطوارئ ، أو مدخرات الإجازة بالمجموع الفرعي.
   

أدخل حسابات المجموع الفرعي

بمجرد إضافة جميع العناصر المذكورة أعلاه ، حان الوقت لإدخال الحسابات. يمكنك القيام بذلك باستخدام الوظائف والصيغ الأساسية بدلاً من الوظائف والصيغ المتقدمة.

1. انتقل إلى الخلية الموجودة على يمين خلية “Subtotal” الأولى وتوجه إلى علامة التبويب “الصفحة الرئيسية”. في قسم “التحرير” من الشريط ، حدد “جمع تلقائي”.
   
2. عندما ترى صيغة SUM في الخلية ، حدد أو أدخل نطاق الخلايا للقيم أعلاه. على سبيل المثال ، نسحب الخلايا B4 و B5 لتحديد مصادر الدخل الخاصة بنا. اضغط على Enter أو Return لحفظ الصيغة في الخلية.
   
3. افعل الشيء نفسه مع خلايا المجموع الفرعي الأخرى في الأقسام.

تحديد الإجماليات النهائية والأموال المتبقية

1. في الجزء السفلي من كل الأقسام ، يمكنك إدخال المجاميع الكلية ، ثم طرح النفقات من الدخل.
   
2. إلى يمين “إجمالي الدخل” ، أدخل علامة يساوي ومرجع الخلية للإجمالي الفرعي للدخل. في حالتنا ، هذه هي الخلية B6. اضغط على Enter أو Return.
   
3. إلى يسار “إجمالي المصروفات” ، أدخل الصيغة لإضافة هذه الإجماليات الفرعية. لإضافة المبالغ في الخلايا B18 و B25 و B31 ، يمكنك استخدام هذه الصيغة:

   =SUM(B18,B25,B31)

   

4. اطرح إجمالي المصروفات من إجمالي الدخل. أدخل علامة التساوي واطرح المبالغ باستخدام الصيغة التالية ، واستبدل مراجع الخلية بمراجعك:

   =B33-B34

   

أكمل ميزانيتك

أدخل مبالغ الدخل والمصروفات على الورقة لمعرفة الإجماليات والأموال المتبقية.

تذكر أنك تريد أن يكون المبلغ النهائي صفرًا. أضف الأموال إلى المصاريف الأخرى ، مثل حساب التوفير أو صندوق التقاعد ، حتى يساوي المبلغ المتبقي صفرًا.

تنسيق الورقة اختياريا

إذا كنت ترغب في زيادة ميزانيتك الصفرية المخصصة ، يمكنك استخدام قسم تنسيق الخطوط في Excel في علامة التبويب “الصفحة الرئيسية”.

على سبيل المثال ، يمكنك زيادة أحجام الخطوط للاسم والشهر ، وإعطاء أقسام الدخل والمصروفات ألوان تعبئة مختلفة ، أو كتابة عناوين الأقسام بخط غامق. الامر يرجع لك!

أسئلة شائعة:

س1: من الذي قدم مفهوم الميزانية الصفرية؟
الجواب: تم تطوير الميزانية الصفرية في السبعينيات من قبل Peter Pyhrr ، مدير المحاسبة في شركة Texas Instruments. تم بناء النظام لمساعدة الإدارة في تخصيص الأموال بناءً على الاحتياجات الحالية بدلاً من الإنفاق التاريخي. نظرًا لأنك تبدأ كل شهر من الصفر ، فإن القصد هو تخطيط النفقات بشكل أكثر فاعلية والسعي إلى خفض التكاليف والحصول على الموافقات لجميع النفقات.

س2: كيف تستخدم قاعدة 50/30/20 في الموازنة الصفرية؟
الجواب: مع قاعدة الموازنة 50/30/20 ، الفكرة هي أنك تنفق 50 في المائة من دخلك على الاحتياجات ، و 30 في المائة على الرغبات ، و 20 في المائة على المدخرات.

عندما تخطط لميزانيتك الشهرية ، يمكنك تخصيص المبلغ المتبقي فوق الصفر باستخدام هذا المفهوم. يمكنك أيضًا استخدام الفئات الثلاث كأقسام لميزانيتك الصفرية إذا كنت تريد تجربة الطريقة.

س3: ماذا لو كان المبلغ النهائي الخاص بي أقل من الصفر؟
الجواب: القصد من عمل ميزانية صفرية في Microsoft Excel هو التخطيط للمكان الذي ستذهب إليه أموالك. إذا انتهى بك الأمر بنتيجة أقل من الصفر ، فمن الواضح أنك ستحتاج إلى تقليل المبلغ الذي تنفقه.

نظرًا لأن النفقات مثل الإيجار والرهن العقاري والمرافق عادة ما تكون إلزامية وثابتة ، ففكر في خفض المبالغ التي تضيفها إلى نفقاتك المتغيرة ، مثل الترفيه أو تناول الطعام بالخارج أو الملابس. كيفما قررت إنفاق أموالك ، فإن النقطة المهمة هي أنك ستخطط لها مسبقًا.