6 طرق لتحليل البيانات الكبيرة لتغيير صناعة التأمين

التكنولوجيا لها تأثير كبير على طريقة عمل قطاع التأمين. على الرغم من أن تحليلات البيانات الضخمة كخدمة ما زالت جديدة إلى حد ما ، تعتمد شركات التأمين عليها بشدة. كلما زادت الشركات عدد حاملي الوثائق في قواعد بياناتهم ، أصبحت الحاجة إلى تحليل هادف أكثر أهمية. تطبيقات تحليل البيانات الكبيرة تجعل هذه المهمة ممكنة.

تساعد خدمات البيانات الكبيرة في حل مشكلات البيانات التي تواجه شركات التأمين بشكل يومي. يمكن أن تشكل منصة تحليل البيانات الكبيرة تحديًا لأولئك الذين ما زالوا يعتادون على التكنولوجيا. ومع ذلك ، هناك العديد من المزايا للتصالح مع ما يمكن أن تقدمه عروض البيانات الضخمة لأعمالك. تعرّف على المزيد حول كيفية استفادة صناعة التأمين من تحليلات البيانات من وقت توقيع العميل على طلب ما من خلال تقديم أول مطالبة.

فيما يلي ست طرق مختلفة يمكن لخدمات تحليل البيانات الكبيرة من خلالها تغيير أعمال التأمين إلى الأفضل:

1. منع الاحتيال

أدوات تحليل البيانات المتطورة متوفرة بالفعل في صناعة التأمين. صخور ناجحة للكشف عن الاحتيال عند استخدام هذه التكنولوجيا. المطالبات الاحتيالية تؤثر على تكاليف الأقساط وموارد النفايات المخصصة للمطالبين الشرعيين. سواء تم التعامل معها داخل الشركة أو من خلال شركات استشارات البيانات الكبيرة ، من المهم تحديد هذه الحالات والتحقيق فيها بسرعة. من خلال دراسة السلوكيات السابقة ، يمكن لموارد استشارات تحليلات البيانات تحديد ما إذا كان مقدم الطلب مستعدًا لتقديم ادعاءات كاذبة من خلال دراسة السلوك الماضي. يمكن أن تحدد عروض خدمة البيانات الكبيرة أيضًا ما إذا كان لدى مقدم الطلب قناعات سابقة بالاحتيال.

تحليلات وسائل التواصل الاجتماعي تقيس ما إذا كان من المحتمل أن يرتكب حامل وثيقة ما الاحتيال أم لا. باستخدام النمذجة التنبؤية يسهل قدرة الوكلاء على تحديد ما إذا كانوا سيطلبون المزيد من المعلومات لرفض السياسة. وبالمثل ، تستخدم الشركات خدمات تحليل البيانات الكبيرة لمعالجة المطالبات قبل دفعات عالية. يمكن التحقق من بيانات المطالبة لمعرفة الاتجاهات التي أدت إلى المطالبة. على سبيل المثال ، يبلغ صاحب المطالبة عن سيارة مسروقة بعد أن ترك نافذة مفتوحة. يمكن الادعاء بهذا الادعاء للتحقيق.

2. تقييم المخاطر المحتملة

تحليلات البيانات مثالية لإجراء تقييمات مفصلة للمخاطر. تحدد تطبيقات تحليل البيانات الضخمة المخاطر التي يمثلها كل مقدم طلب قبل إصدار السياسة. نظرًا لقدرة عروض خدمات البيانات الكبيرة ، يمكن للصناعة تحميل سجلات جرائم الشرطة بالإضافة إلى معلومات التواصل الاجتماعي. كان هذا الحجم من تخزين البيانات غير ممكن قبل عروض البيانات الكبيرة.

لنلقي نظرة على مثال. ليس لدى الشخص سجل جنائي ويريد بوليصة تأمين لسيارة جديدة. تمر هذه الحالة بفحوصات تقييم المخاطر التي تشمل تكوين السيارة وعمر العميل والسجلات الموجودة.

مع تحليلات البيانات الكبيرة كخدمة ، يكون لدى مقدمي الخدمة المزيد من المعلومات المتاحة أكثر من أي وقت مضى. لذلك ، يتم أخذ التفاصيل مثل معدل الجريمة في المنطقة وعدد الحوادث التي يتعرض لها نموذج تجارب السيارات في الاعتبار. قبل الموافقة على السياسة ، يتم تقييم المخاطر وسعر القسط وفقًا لذلك.

3. تبسيط أنشطة التأمين الداخلي

يمكن لمنصة تحليل البيانات الكبيرة الفعالة تبسيط العمليات الداخلية. وهذا يشمل المجالات التالية:

• تقييم ملاحظات العملاء
• التحقق من كيفية بيع السياسة
• تقييم استجابة العملاء لتقنيات البيع
• قياس فعالية الترقيات
• تحديد السياسات التي لديها أكبر عدد من المطالبات
• هذه فقط بعض المواقف التي تتحسن مع قدرات تحليلات البيانات الكبيرة.

تتم معالجة الكثير من البيانات في لحظة ويسهل تحليل البيانات قدرة المديرين على فحص مجالات أعمالهم التي تعمل بشكل جيد وغيرها التي تحتاج إلى تحسين. يسمح ذلك بتعليقات أكثر وضوحًا على الموظفين الذين يبيعون المنتجات ويساعدهم أيضًا على الالتزام بالمتطلبات الإحصائية للمنتجات.

4. عروض سياسة الشخصية

تتمركز صناعات التأمين على العميل. وهذا يعني أن السياسات يجب أن تكون مخصصة ومصممة حسب تفضيلات كل عميل. يريد العملاء أن يكون عملائهم مستشارين موثوق بهم يساعدونهم في الحصول على أفضل سياسة بأفضل صفقة. يتم تحقيق ذلك من خلال شركات استشارات البيانات الكبيرة أو الموارد الداخلية التي تصمم الخوارزميات لتجارب العملاء المرنة. تساعد خوارزميات تحليل البيانات في الاحتفاظ بالعملاء وتتنبأ بالخطط التي ستفيد العملاء.

توفر منصة تحليل البيانات الكبيرة الذكية لشركات التأمين الحصول على رؤية شاملة لكل مقدم طلب. هذا هو السبب في أن الوكلاء يمكنهم تقديم رؤى قابلة للتنفيذ بناءً على تاريخ تأمين العميل المحتمل.

5. تبسيط الحالات المعقدة

يقوم بعض الأشخاص بإعداد عروض أسعار مجهولة المصدر والحصول على تأمين لملف المطالبات والحصول على أموال من شركة التأمين. يسهل إثبات بعض هذه العمليات حيث تساعد عمليات الاحتيال وتحليل البيانات الضخمة في تحديد الحالات الشرعية بشكل أسرع. من ناحية أخرى ، بعض الحالات تنطوي على الكثير من التعقيد. تتطلب هذه الحالات أطنانًا من التحقق من الوقائع لضمان مطابقة الأدلة لما يقوله العميل في المطالبة. تستخدم تطبيقات تحليل البيانات الضخمة تقنيات التعدين لمعالجة هذه المطالبات وتحديد المخاطر. استخراج البيانات يصنف المطالبات المختلفة ويسجل لهم على أساس الصلة. يمكن لبعض هذه الأدوات تحديد المبلغ الذي ترغب الشركة في تسويته.

6. قضايا التسوية

يشكو العديد من العملاء من أن تسوية الدعاوى القضائية تستغرق وقتًا طويلاً. قد يؤدي ذلك إلى تأخير قدرة العميل على الحصول على الرعاية التي يحتاجها أو التعافي من الخسائر المالية المرتبطة بحدث مؤمن عليه.

يساعد استخدام خدمات البيانات الكبيرة في تسوية بعض المطالبات بشكل فوري تقريبًا. يمكن لموارد شركة التأمين تقييم تاريخ المطالبات لكل عميل أو جميع العملاء المؤمن عليهم بواسطة شركة النقل. هذا يوفر تكاليف العمالة ويحسن الدقة. لا يتعين على المحققين قضاء الكثير من الوقت في إنهاء كل نقطة بيانات في المطالبة. العملاء أكثر سعادة أيضًا لأنهم يحصلون على شيكات مطالباتهم بشكل أسرع ، كما هي الحال.

استنتاج

تساعد استشارات تحليلات البيانات على تقليل معدل الاحتيال وتبسيط الحالات المعقدة. يؤدي تبسيط العمليات والسياسات المخصصة أيضًا إلى زيادة رضا العملاء. من خلال الوصول إلى مخاطر مقدمي الطلبات الفرديين وتقييمها ، تزيل البيانات الضخمة العملاء المحتملين الذين يواجهون مخاطر كبيرة وتمنعهم من زيادة المخاطر ، مما قد يؤدي إلى انخفاض المدفوعات لحاملي الوثائق الشرعيين. هناك بعض المخاطر والقضايا التي يجب حلها ولكن هذا لا يغير حقيقة أن خدمات تحليل البيانات الكبيرة قد حسنت بشكل كبير من معالجة المتقدمين وسهلت عملية تسوية المطالبات.

تعمل تحليلات البيانات على دفع قطاع التأمين إلى الأمام في وقت تشتد الحاجة إليه. نتوقع رؤية المزيد من التغييرات التي تحدث تأثيرات إيجابية في الصناعة. هل مؤسستك تعتمد على البيانات كما يجب أن تكون. سواء أكنت تمتلك شركات تأمين أو تقدم خدمات التعهيد ، فإن تحليلات البيانات تزيد من احتمالية الحصول على عملاء ممتازين والاحتفاظ بهم. عند تنفيذها بشكل صحيح ، تساعد عروض خدمات البيانات الكبيرة قطاع التأمين على الاحتفاظ بالعملاء وتحسين خدماتهم.

إذا كنت تنتظر الدليل على أن حلول تحليل البيانات الكبيرة تستحق الجهد والتكاليف ، فلديك الآن.